Argentina y Estados Unidos

Constituir Paradise Host® LLC u obtener un EIN no autoriza a transmitir dinero, custodiar activos ni operar como banco. La necesidad de registro MSB ante FinCEN y de licencias estatales se determina según el flujo real, la actividad y las excepciones aplicables; un registro federal no sustituye licencias estatales. La excepción federal para ciertos procesadores de pagos tiene requisitos concretos y no cubre automáticamente remesas, wallets o criptoactivos. Antes de activar un servicio debe documentarse quién está habilitado y bajo qué estructura actúa LunaPay®.

Los cobros y pagos internacionales deben cursarse de acuerdo con las reglas cambiarias, fiscales y de información aplicables a la operación y residencia. Utilizar una cuenta extranjera o una stablecoin no exime por sí solo de obligaciones de ingreso, liquidación o declaración. No se prometen exenciones, cupos ni plazos cambiarios universales. El proveedor y el contrato deben confirmar la documentación y el circuito permitido al momento de operar. Una factura automática no certifica por sí sola la legalidad de la venta ni el cumplimiento integral del cliente.

Antes de una transferencia se informarán los datos del receptor, monto, moneda, costos y tipo de cambio aplicable, distinguiendo estimaciones permitidas de valores definitivos. Cuando corresponda el régimen estadounidense de remesas o cuentas prepagas de Regulation E, se respetarán sus avisos, comprobantes, cancelaciones, reembolsos, responsabilidad por operaciones no autorizadas y resolución de errores. Una cláusula que atribuye la venta al comercio no elimina esos derechos. Los anexos específicos se entregarán antes de ofrecer esos productos; esta página no los reemplaza.

Se evaluarán las sanciones de OFAC cuando exista nexo estadounidense y los demás regímenes obligatorios aplicables. Los controles pueden abarcar personas, entidades, titularidad y territorios, tanto en moneda fiduciaria como en activos virtuales. No se permite usar intermediarios, redes o datos falsos para eludirlos. La mera disponibilidad técnica de una transferencia no acredita que esté permitida. Las restricciones se aplicarán según su fundamento legal, con procedimientos de revisión y sin divulgar información protegida.

No se afirma que LunaPay® sea miembro de FDIC ni que la wallet esté asegurada. Una eventual cobertura de depósitos a través de un banco estadounidense depende de la estructura y de cumplir los requisitos de cobertura por beneficiario; protege frente a la quiebra del banco asegurado, no de la fintech. Criptoactivos y productos de inversión no son depósitos cubiertos por FDIC. El proveedor, la naturaleza de la cuenta, las condiciones de custodia y cualquier garantía verificable deben informarse sin mezclar saldos ni presentar toda la plataforma como asegurada.